국제공인 공급망 금융 전문가CSCFCertificate in Supply Chain Finance

CSCF 자격증이란?

Supply Chain Finance 란 공급망과 관련 거래에 투자된 운전자본과 유동성관리를 최적화하기 위한 금융과 위험 경감 기술을 의미합니다. SCF는 전형적으로 Open Account 무역에 적용되며 공급망 계약과 관련된 Event(구매 오더, invoicing 등)에 의해 주도됩니다. 금융제공자에 의한 근거 거래의 투명성은 이러한 금융 약정의 필수 부분입니다.

LIBF에서는 시장에서 새로운 주류를 형성하고 있는 무역방식과 그와 관련된 새로운 Supply Chain Finance에 대한 배경과 추세를 이해하고 해당 상품의 원리, 채권보전 구조, 실무절차들에 대한 개념 정립 및 각 방식에서 은행의 역할에 대한 완전한 이해를 위하여 CSCF 자격증을 개발하였습니다.

• 신용장 방식의 퇴조
  2013년 현재 전체 무역거래의 19% 만이 신용장에 의한 거래이며, 이와 같은 추세는 계속되어 현재는 약 5%정도가 신용장 방식에 의하고 있는 것으로 추정 (신용장 방식의 고비용 구조 및 전략적 거래관계, 상대방 정보수집 용이 등으로 O/A로 대체 추세) ➨ 공급자들의 은행을 통한 금융이 어려워지고 있음
• Open Account의 확산 - 신용장을 이용하지 않는 신용거래의 급격한 증가
  • O/A에 의한 환경에서 구매자 입장에서는, 공급자들의 재무적 안정을 통한 안정적 공급을 위하여 신용장을 대체할 금융지원 방안이 필요하게 되고, 공급자 입장에서는 싸고 안정적인 금융지원을 통한 생산환경 조성 필요 ➨ Supplier Financing (공급자 금융) Cf. GAP, Inditex
  • 공급자 입장에서는 매출채권의 관리와 양도(매도)를 통하여 Working Capital 관리 효율을 높이고, 재무제표(B/S)를 개선시키는 방안이 필요
    ➨ Receivables Financing (매출채권 금융) Cf. 반도체, 중간제(태양광 등), 부품업체 (통신장비 등)
  • 위와 같은 배경에서 SCF에 대한 시장의 요구가 점증하게 되고 수년 전부터 국제은행들은 SCF에 대비한 상품 개발과 영업력을 지속적으로 추진해 오고 있음. 수직적 공급 Chain이 대다수인 우리나라의 산업환경 하에서 그 필요성이 더해 가고 있음

교육대상자

• RM / ARM
  국내 대기업, 중소 수출업체를 담당하는 RM 및 ARM이 고객의 무역형태를 이해하고 최적 solution을 제안하기 위해서 가장 기본적이고 필요한 지식
  (공단, 대기업, 주요 수출업체 담당)
• 본점 무역금융 상품 개발자 및 규정 담당자
  시장의 상품 요구를 수용하고 그 기본구조를 이해하기 위하여 필요, 신규상품의 위험관리, 요건정의를 위하여 규정 담당자도 필요
• CDCS 자격증 보유자 및 대기업, 공단 지역 무역금융 지점 담당자
  CDCS를 통해 습득한 무역구조 및 선적서류에 대한 지식활용을 극대화하기 위해 무역금융시장의 추세와 신상품에 대한 이해 필요하며, 지점에서 직접 고객 무역 담당자를 대면하는 직원