한국국제금융연수원(주)

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무역금융과정

강의 특징

트랜잭션 뱅킹이 수행하는 가장 중요한 기능은 국경을 넘는 돈을 안전하고 효율적인 흐름을 전개해주는 서비스입니다. 무역의 세계화와 더불어 지불 결제 및 유동성 관리가 점점 더 중요해지고 있고, 고객의 Needs는 점점 더 정교해지면서 트랜잭션 뱅킹 서비스가 글로벌 은행의 핵심사업으로 자리매김이 되고 있습니다. 우리나라와 같이 수출입 비중이 매우 큰 경제환경에서 세계적인 추세인 트랜잭션 뱅킹 업무를 통해 금융권과 기업이 함께 성장하는 전략을 구축하면 어떨까요?

교육 내용

  • 무역의 발생과 발전과정에 따른 금융수요에 대응하는 추심방식, 신용장 방식, 보증업무 등 무역금융 상품의 종류를 이해하고
    각 상품들의 특징과 장단점을 숙지하여 무역고객의 금융수요를 파악할 수 있음
  • Supply Chain Finance와 팩토링, 포페이팅 등 시장에서 중요성을 높여가는 매출채권 관련 상품에 대한 이해도를 높임
  • 서비스와 중장기 프로젝트 계약에 수반되는 중·장기 무역금융 상품을 이해하고
    그에 따른 신용위험의 파악과 경감 방안, 그리고 중요성과 시장을 넓혀가는 이슬람 무역금융의 기본구조 이해
  • 무역거래에서 기본적인 환 위험의 종류와 발생원인을 파악하고 그에 따른 금융권의 위험 헤지 상품에 대한 이해
  • 빠른 속도로 변화하는 무역환경에서 새로이 부각되고 있는 4차산업, 디지털화, 그리고 분산원장(distributed Ledger) 기술로 대변되는
    블록체인 등의 변화들을 이해하고 그에 따라 향후 금융권의 무역금융 상품의 변화와 대응에 대한 준비과정
  • 글로벌 은행의 사례 연구를 통한 트랜잭션 뱅킹 업무의 범위 및 관련 솔루션에 대한 이해 제고
  • 상업은행으로서 트랜잭션 뱅킹 업무에 대한 개념을 숙지하여 해당 업무의 중요성의 이해와 함께
    Cash management의 개념 및 관련 솔루션에 대한 이해와 적용 사례를 통한 영업 마인드 제고
  • 또한 이과정을 통해 런던금융대학 (LIBF, London Institute of Banking & Finance)이 인증한 자격증
    ‘CITF(The Certificate in International Trade and Finance )자격증 취득과 함께 트랜잭션 뱅킹 업무를 위한 집합교육과정

수강대상

트랜잭션 뱅킹 및 무역금융의 전반에 대한 지식을 점검하고 이해를 공고히 하는 입문과정으로서

  • 무역금융과 관련한 영업부서, 총괄부서, 규정 담당부서의 실무자 및 초급 책임자
  • 지점에서 무역금융 관련 대 고객 상담업무를 담당하는 실무자 및 초급 책임자
  • 무역금융 관련 준법감시와 지점 지원업무를 담당하는 실무자 및 초급 책임자
  • 무역업을 운영하는 고객기반을 둔 RM 및 그의 보조 직원들
  • 트랜잭션 뱅킹 업무 담당자

학습목표

  1. 1.무역방식에 연관된 무역금융 상품에 대한 이해 제고 및 상품별 특징 숙지를 통하여 대 고객 상담 능력 배양
  2. 2.장 단기 프로젝트의 과정 이해와 그에 수반하는 보증업무에 대한 지식을 공고히 하고 관련신용위험 분산 솔루션에 대한 이해 제고를 통한 대 고객 상담능력 배양
  3. 3.공급망 금융 등 시장에서 관심이 증가하고 있는 매출채권 관련 상품에 대한 이해를 높여 고객의 다양한 금융 동기에 대응하는 능력 배양
  4. 4.기본적 환위험의 이해와 상품지식 습득
  5. 5.기술혁신에 따라 등장하고 있는 신기술이 무역금융 상품에 미치는 영향을 이해하고 향후 금융권의 방향성에 대한 기본적 이해 심화
  6. 6.트랜잭션 뱅킹 및 무역금융 전반의 흐름과 절차에 대한 이해 제고

강의 일정

구분 일정 수강료
트랜잭션 뱅킹 주말반 2023년 5월 13일 ~ 6월 3일 (5/27 휴강) 3주, 총 24시간 1,000,000원

강의 세부일정 및 내용

1주차8 Hrs
과정소개 / 강의 목표 및 일정소개
International Trade Environment (국제 무역환경)
  • 1) 무역의 발생과 발전, 당사자들과 국제 협약
    • 비교 우위 / WTO / ICC
  • 2) 무역업무시 고려사항
    • 정치 경제적 요소 / 언어문화적 요소 / 기술적 요소 등
    • 무역거래시 무역금융 범죄에 대한 고려(Sanction, ML)
    • 신용 위험과 이행위험(Credit Risk vs Performance Rist)
  • 3) 신규시장 진입시 고려사항
Contract 무역 계약
  • 1) 청약과 인수 (Proforma Invoice 등)
  • 2) 국제 협약과 표준 계약서 도입 시도 등
Intermediaries 무역 관련 당사자와 역할
  • 1) 금융 범죄 예방
  • 2) 구매자와 생산자 간의 위험 분담
  • 3) Freight Forwarder / Insurance / 환거래 은행
  • 4) Nostro Account / Vostro Account
  • 5) SWIFT / BIC / IBAN
  • 6) 지급 결제 방법 RTGS / CLS
Documents and Incoterms 관련 서류와 정형 거래 조건
  • 1) 무역금융 관련 서류 전반
    • 송장 / 환어음 / 선적서류 / 보험서류 등
  • 2) 정형거래 조건
    • EXW - FOB - CIF - DDP 까지 각 조건별 특성이해
Method of Settlement 지급 결제 방법
  • 1) 추심방식 / 신용장 방식
  • 2) Open Account 와 BPO
2주차8 Hrs
Documentary Collection 추심방식 결제
  • 1) Document against Payment
    • 업무 절차/특징
    • 은행의 역할과 위험부
  • 2) Documents against Acceptance
    • 업무 절차/특징/인수의 의미
    • 은행의 역할과 위험/Avalization
  • 3) 추심에 관한 통일 규칙
Documentary Credit 신용장 방식 결제
  • 1) 신용장 개요 및 개념
  • 2) 신용장 통일 규칙
    • 주요 항목 중심으로 개괄
  • 3) 신용장 거래의 한계와 Open account
  • 4) 특수 신용장
    • 전대 신용장/back to back 신용장/회전 신용장
    • 분쟁 해결 방안
Guarantees and Standby Credit 청구보증과 보증 신용장
  • 1) 보증과 보증신용장의 개념
  • 2) 보증의 종류
    • 입찰보증/선수금 환급보증/이행보증/하자 보증 등
  • 3) 보증업무 절차 및 단계별 유의 사항
  • 4) URDG 758/ISP 98 주요 규정
  • 5) 불공정 청구의 내용 및 대처
  • 6) 은행의 위험요소
Supply Chain Finance 공급망 금융
  • 1) 공급망 개념과 금융 도입 배경
  • 2) 특징과 은행들의 도입 현황
  • 3) 공급망 금융상품의 종류 및 특징
    • 기존 은행 상품 중심으로
    • 팩토링과 포페이팅 상품 설명
3주차8 Hrs
Other Form of Finance 기타 금융 솔루션
  • 1) Produce Loan
  • 2) 당좌 차월과 회전 대출한도
  • 3) Commercial Paper
  • 4) 정부 기관의 중 장기 대출 (보증 지원 등)
  • 5) 이슬람 금융의 개념과 종류
트랜잭션 뱅킹의 개념
운전자금 관리 솔루션으로 서의 TB
TB업무의 범위 및 중요성
Cash Management
  • 1) 정의
  • 2) 업무 범위
  • 3) 유동성 관리 솔루션
Cash Management의 국제적 적용
  • 1) 지역 본부
  • 2) Shared Service Center
  • 3) Payment Factory 등
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