한국국제금융연수원

과정의 중요성

글로벌 시장에서 지급결제나 무역금융을 담당하는 금융권 및 기업의 전문가들을 육성하기 위한 국제 공인 자격증 과정
영국은행협회 소속 런던금융대학 (LIBF, London Institute of Banking & Finance) 이 인증한 자격증 (CertPAY & CTFC)
CertPAY 자격증은 전 세계 Payment(지급결제)에 관한 모든 내용을 요약적으로 이해하기 좋게 설계되어 리스크, 규정, 전략 및 컴플라이언스까지 전 세계 돈의 흐름의 메커닉의 역학을 이해할 수 있는 자격증이며 SWIFT와 공동으로 개발됨.
CTFC 자격증은 영국 LIBF와 The Institute of International Law & Banking Practice (IIBLP)와 공동으로 개발되었으며, IIBLP는 UN의 국제무역법위원회, 미국은행협회, ICC, SWIFT 등과 공동으로 활동하는 미국의 변호사들로 구성되어 있음.
기업의 Working Capital 관리의 바탕이 되는 Cash Management system에 대한 이해를 높이고 기업과 시장의 추세를 반영하여 글로벌 은행들이 선도하고 있는 지급결제 시스템에 대한 이해와 비교를 할 수 있음.
복잡 다기한 무역환경속에서 무역금융을 둘러싼 금융범죄의 종류 및 형태를 파악하고 이를 예방하기 위한 주요국가 및 국제기구의 준법감시 규정을 이해하고, 관련된 재무적 비재무적 위험을 극복하기 위한 대처능력을 제고할 수 있음.

수강대상

고객을 위한 지급결제 및 무역금융 솔루션 담당자 및 시스템 개발자, 국내 대기업의 다국적 기업영업담당자, 지급 시스템 및 무역금융 관련 Compliance 및 규정업무를 담당하는 관리자 및 실무자.

기업의 지급결제 솔루션을 상담하는 기업금융 담당자(RM), ARM 특히, 해외에 다수의 현지법인을 둔 한국기업에 대한 자금관리 솔루션 영업 담당자
본점에서 지급결제 및 무역금융 관련된 준법감시 및 지점 상담업무를 담당하는 책임자 및 관리자
지점의 지급결제와 일상 Compliance를 책임지는 담당자
지점 경영 및 Risk관리를 총괄하는 책임자 및 지점장
CDCS/CSDG 보유자 – Recertification시 24 CPD(학점) 부여
영국의 전문학사 학위인 무역금융 Diploma를 취득하고자 하는 자

학습목표

1.국내 및 국외의 지급결제 시스템을 이해하여 Payment 인프라에 대한 포괄적 지식 습득
2.무역금융에 관한 컴플라이언스의 정의, 형태, 그리고 당사자에 대한 이해
3.다국적 기업을 지향하는 국내 대기업에 대한 자금관리 업무상 (Cash Management )요구사항을 사례분석을 통해 이해하고, 해당 솔루션에 대한 상담능력을 제고할 수 있음
4.무역금융과 관련된 국제 규정, 자금세탁방지 등 금융범죄의 종류와 형태를 이해하고, 그에 관련된 준법감시 Risk의 종류, 위반시 은행에 미치는 재무적, 비재무적 영향에 대한 인식 제고
5.강화되고 있는 Compliance 에 대한 국제적 은행들의 대처 현황 Update

강의 세부내용

3.5 Hrs The components of payment

1) Types of payment, definitions and global terminology
- high-value payments (RTG, CHAPS, Fedwire)
- low-value payments_(ACH, iACH, BACS, Faster Payments)
- Cross border, SWIFT, Int’l wire transfer, FX Payment
2) Connectivity (채널에 대한 이해)
- Proprietary electronic banking platforms
- Host-to-host 적용 사례
- SWIFT 와 최근의 경향

Economic value and systemic importance of payments

1) Liquidity Management (유동성 관리)
- Sweeping structure (zero-balance accounts/ZBA)– 자금집금
- Notional pooling (single and multi-currency) – 풀링
- Single country vs.regional global liquidity management
2) 글로벌 은행의 Cash Management 시스템과의 비교

2 Hrs Introduction To Trade Based Financial Crime Compliance

1) Trade Compliance 개요
- 국제무역의 확대와 은행 operation
- Compliance 개념
- 무역거래에 대한 규제 필요성
2) The Compliance System
- 무역관련 금융범죄의 개념과 Compliance
3) 무역환경의 변화와 Compliance
- 최근 국제무역 방식의 추이
- 무역방식에 따른 은행의 역할 (Supply Chain 중심으로)

6 Hrs Financial Crime Regulation 금융범죄 준법감시 규정

1) 개요 및 개념
2) Financial Crime의 종류 및 형태
3) Financial Crime에 대한 규제
- 규제 주체의 변화 추이 (정부, 민간, 은행 등)
- Multiple Regulatory System 과 은행의 대응
- 위반시 은행에 대한 제재 형태 및 사례
4) 금융범죄 예방을 위한 국제기구 및 관련 규정
- 국제기구 및 주요국 규정

The Compliance Program

1) 현재의 Compliance 구조
2) Compliance 관련 규정 (국내, 국제 권고안)
3) 적절한 Compliance 구정의 요소들
- Compliance Risk 평가 (Risk Based Approach)
- 문서화 / 인력 / 내용 / 공식화 / 교육 / 제도화 등
  ※ 국내 Compliance 규정 체계 및 국제규정과의 관계

Exercising Due Diligence 준법 감시의 기본틀

1) Trade Based financial Crime Compliance 상의 Due diligence
2) KYC/CIP의 정립
- Identifying your Customer
- KYC / KYCC / KYC Plan
- Correspondent Bank
- Transaction Profile / Customer profile
- 고객 무역거래의 이해
3) Due Diligence 수준
- Risk Based Approach
- 고위험 Trade Transaction에 대한 DD
- 무역거래 관련 상대방에 대한 DD와 범위
4) 금융범죄 예방 단계
- Operation
- Financial Crime Unit
- Review / Record

Indicators of Trade Based Financial Crimes 금융 범죄 징후 포착

Combating Financial Crimes 금융범죄 대처방안

1. Anti Money Laundering 자금세탁

6Hrs 2. Counter Terrorism Financing 테러리즘 지원금융

3. Sanctions 경제 제재

4. Weapons of Mass Destruction 대량 살상 무기

5. Anti Bribery 뇌물

6. Commercial Fraud

7. Anti Boycott

※ 상기 일정은 연수원의 사정에 따라 변경될 수 있습니다.

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